공모일정

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Today: 2026.02.28
수요예측일 2026. 02. 04 ~ 10
청약일 2026. 02. 20 ~ 23
환불일 2026. 02. 25
상장일 2026. 03. 05

청약개요

주간사 청약경쟁률 균등주식수 수수료(온라인) 계좌개설(온라인) 배정물량 최소청약증거금

* 제공되는 정보는 일반등급을 대상으로 합니다.

공모 정보

  • 공모가 8,300원
    (8,300~9,500원)
  • 기관경쟁률 198.53:1
  • 공모규모 4,980억원
    (60,000,000주)
  • 시가총액 33,673억원
  • 의무보유확약 50.95%
  • 유통비율(유통금액) 33.56% (11,301억)

공모가 밴드

주식 현황

수요예측 가격분포

유통 가능 물량

공모 후 유통 가능 물량 상세내역

주주 주식수 비율 보호예수 기간
유통제한 최대주주 등 126,690,193 31.23% 12개월후
유통제한 최대주주 등 36,762 0.01% 6개월후
유통제한 기존주주 등 83,735,914 20.64% 6개월후
유통제한 기존주주 등 35,759,040 8.81% 3개월후
유통제한 우리사주조합 3,521,920 0.87% 12개월후
유통제한 우리사주조합 2,890 0.00% 6개월후
유통제한 기관의무확약 5,211,720 1.28% 15일후
유통제한 기관의무확약 3,295,900 0.81% 1개월후
유통제한 기관의무확약 473,660 0.12% 3개월후
유통제한 기관의무확약 10,808,410 2.66% 6개월후
유통제한 소계 269,536,409 66.43%
유통가능 기존주주 등 99,470,352 24.52%
유통가능 공모주주 36,688,390 9.04%
유통가능 소계 136,158,742 33.56%
합계 405,695,151 100%

락업해제

기간별 락업해제 물량

구분 주식수(주) 해제일
6개월 94,583,976 2026.09.07
3개월 36,232,700 2026.06.05
1개월 3,295,900 2026.04.06
15일 5,211,720 2026.03.20

기업 정보

  • 대표이사 최우형
  • 자본금 1,878,476백만원
  • 최대주주 비씨카드(주)(33.72%)
  • 총 주식수 405,695,151주
  • 주요사업 인터넷전문은행 비대면 기반 여수신 업무 및 플랫폼 사업
  • 주소 서울특별시 중구 을지로 170, 동관 6층

재무현황 - 요약재무 및 실적전망

요약재무

실적전망

적정주가 산정

  • 예상 시가총액 41,923억원
  • 공모가 밴드 8,300 ~ 9,500원
  • 적용 주식수 407,535,286
  • 적용 PBR 1.80
  • 예상 순자산가치 21,923억원
  • 기관배정주식수 33,000,000 ~ 45,000,000주
  • 할인율 19.32 ~ 7.65%
  • 공모가 8,300원
  • 적정주가 10,287원

※ 적용 주식수는 상장일 주식수와 희석가능주식수(주식매수 선택권) 등이 고려되서 산출되었습니다.

적정주가 계산기

  • 순이익(억원)
  • 적용 PER
  • 할인/할증률
  • 적정주가

비교기업

증권신고서 기준
종목명 PBR 적용 PBR
카카오뱅크 1.54
Rakuten Bank 2.05
직접설정(전일 기준 PER 적용)
종목명 업종 업종 PER PER 적용 PER
카카오뱅크 은행 9.87 29.06
Rakuten Bank -

※ 비교기업의 PER을 통해 공모가 계산기에서 공모기업의 적정주가를 계산할 수 있습니다.
※ 비교기업의 PER은 전일종가를 기준으로 산출됩니다.
※ 산출된 적정주가는 신뢰할만한 자료 및 정보로 얻어진 것이나 정확성이나 완전성을 보장할 수 없습니다.

유의사항

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